Être clair sur ses objectifs

Diversifier les supports

Bien gérer son argent suppose d’avoir une vision globale de son patrimoine, présent et à venir (héritage). La répartition des avoirs doit être ajustée aux besoins pour les projets à court terme (investissements, études des enfants) et à long terme (préparation de la retraite, transmission). Il n’y a pas de solution standard mais des stratégies différentes selon son âge ! Détenir du « dur » sous forme d’immobilier ou de foncier, et du « liquide » à la banque permet de faire face aux pires scénarios. Depuis la crise boursière de 2008, beaucoup d’épargnants craignant le risque fuient les actions pour se réfugier sur des produits sûrs et l’immobilier.

Performance modeste en 2015

Sauvée par l’inflation de 0 %

Les rendements sont plutôt faibles en 2015, de 0,3 à 2 % net pour les placements « sûrs », un peu mieux pour les supports en actions. Deux « bonnes nouvelles » cependant : ces gains ne sont pas diminués par l’inflation nulle en 2015, et la taxation des placements ne s’est pas alourdie cette année.